Hacienda publica reglas antilavado: estos negocios tendrán nuevas obligaciones
*Redacción Diario Evolución*
La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) publicó las modificaciones a las reglas generales de la ley para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento de hechos ilícitos; el acuerdo fue publicado en el Diario Oficial de la Federación, en el cual se hacen cambios específicos a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita.
- La obligación no es igual para todos los negocios. La LFPIORPI establece distintos supuestos y montos a partir de los cuales deben realizarse determinadas acciones, como identificar clientes o presentar avisos. Las modificaciones alcanzan a los sectores que realizan las actividades consideradas vulnerables por la legislación, entre ellos:
- Constructoras, desarrolladoras e inmobiliarias.
- Joyerías y comercializadoras de metales y piedras preciosas.
- Venta y comercialización de vehículos.
- Casas de empeño y negocios que realizan préstamos o créditos en los supuestos previstos por la ley.
- Notarios, corredores públicos y determinados profesionistas.
Diario Evolución recomienda:
- Agentes y agencias aduanales.
- Empresas relacionadas con activos virtuales.
- Negocios dedicados a juegos con apuestas, concursos y sorteos.
- Comercializadores de obras de arte.
- Asociaciones que reciben determinados donativos.
También tendrán que reforzar la identificación del beneficiario controlador, es decir, la persona que finalmente obtiene el beneficio o ejerce el control sobre una operación. Además, las nuevas reglas contemplan obligaciones relacionadas con manuales de políticas internas, capacitación, monitoreo de operaciones, avisos, conservación de información y auditorías.
La aplicación será gradual. De acuerdo con la información difundida sobre el Acuerdo 115/2026, su entrada en vigor general está prevista para el 30 de noviembre de 2026. Las principales obligaciones comenzarán a aplicarse el 1 de marzo de 2027, mientras que los mecanismos automatizados de monitoreo deberán estar disponibles a más tardar el 1 de junio de 2027.
G.L.
