Bancos pedirán identificación en depósitos y retiros de 140 mil pesos a partir del 2026
*Redacción Diario Evolución*
La Asociación de Bancos de México (ABM) informó que a partir del 1 de julio de 2026, pedirán identificación a quien deposite y retire a partir de 140 mil pesos, esto con el fin de seguir fortaleciendo medidas contra el lavado de dinero medida que fue anunciada por Emilio Romano Mussali, presidente de los banqueros en México.
Precisó que las medidas que se elaboraron responden a mejores prácticas en materia de prevención de lavado de dinero y combate al financiamiento de actividades ilícitas para cerrar la brecha entre la regulación estadounidense y mexicana. “Esto no solo evitará operaciones ilícitas, sino que ayudará a digitalizar la economía y a reducir el uso excesivo de efectivo, que también puede emplearse en actividades delictivas”, añadió.
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Además, resaltó que el Comité de Asociados de la ABM aprobó un paquete de recomendaciones adicionales que incluyen el uso de una plataforma de intercambio de información en tiempo real para detectar operaciones sospechosas, lo que coloca a México como uno de los primeros países en adoptar este tipo de tecnología.
El anuncio llega en medio de recientes señalamientos del Departamento del Tesoro de Estados Unidos hacia CI Banco, Intercam y Vector Casa de Bolsa, por presunta participación en una red de lavado de dinero vinculada al narcotráfico de fentanilo; tras ello, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) impuso multas por más de 185 millones de pesos a las tres instituciones financieras mexicanas.
