Conoce nuevo requisito que bancos pedirán para movimientos mayores a 140 mil pesos
*Redacción Diario Evolución*
La Asociación de Bancos de México (ABM) anunció que a partir del 1 de julio de 2026, quienes realicen un movimiento superior a los 140 mil pesos mexicanos, necesitará identificación oficial vigente para rastrear su origen y prevenir actividades ilícitas como fraudes financieros y lavado de dinero.
Para los casos en los que será obligatorio presentar una identificación oficial como credencial de elector o pasaporte, son los siguientes: depósitos en efectivo realizados en ventanilla, retiros de efectivo efectuados en ventanilla y operaciones por 140 mil pesos o más en una sola transacción.
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Además de la identificación oficial vigente, las instituciones financieras podrán solicitar datos biométricos, como huella digital o el reconocimiento facial, además de que se pedirá acreditar el origen del dinero en casos de depósitos grandes. Esta medida se aplicará dependiendo de los procedimientos internos de cada banco y de la infraestructura tecnológica que posean.
También se dio a conocer que todos los depósitos en cuentas concentradoras deberán estar debidamente referenciados, a fin de garantizar la trazabilidad de los movimientos y rastrear el origen de grandes cantidades de dinero. La regla aplica si son terceros los que se encargan de los movimientos de una empresa.
