Bancos incrementan medidas para depurar clientes con riesgos en lavado de dinero
*Redacción Diario Evolución*
Luego de los señalamientos que el gobierno de Estados Unidos hizo contra CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa de participar en operaciones que facilitaban el lavado de dinero de grupos criminales vinculados al narcotráfico, varias instituciones financieras comenzaron a realizar una depuración en su cartera de clientes para reducir los riesgos en relación con futuros señalamientos de esta índole.
Diversos bancos están aplicando una estrategia conocida como de-risking, medida que consiste en limitar o cortar relaciones comerciales con clientes que no cumplan con los estándares y medidas regulatorias, ya que en caso de identificarse operaciones similares como sucedió con CIBanco, Intercam y Vector en instituciones como BBVA, Banorte, HSBC, Banamex, entre otros, podría comprometerse el sistema financiero o impactar en la economía del país.
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“El de-risking está pasando, sin duda. Está pasando. Lo he visto en por lo menos tres instituciones sistémicas y no dudo que eso alcance a otros jugadores de otro tamaño. Se está notando un movimiento de filtración, de depuración, con base en la calibración del nivel de riesgo de sus clientes”, informó José Antonio Quesada Palacios, exvicepresidente de Política Regulatoria de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) e integrante del Consejo Directivo del Instituto Mexicano de Ejecutivos de Finanzas (IMEF).
Mencionó que incluso algunos bancos están elevando sus estándares contra el lavado, buscando cómo reforzar los sistemas de prevención por arriba de las leyes mexicanas con monitoreos, con conocimiento de los clientes en mucha más profundidad, así como revisar aquellos que puedan representar un riesgo alto o medio para desactivarlos y limpiarlos de las carteras.
Indicó que si bien esta medida no es nueva y se aplica con regularidad, sí se ha incrementado desde los señalamientos de Estados Unidos.
A.C.
